DSCR Loans

Finanzierung von Anlageimmobilien basierend auf dem Cashflow der Immobilie. Keine persönlichen Einkommensnachweise erforderlich.

Vorabgenehmigung erhalten

Was ist DSCR?

Debt Service Coverage Ratio (DSCR) vergleicht die Mieteinnahmen der Immobilie mit ihrer Hypothekenzahlung. Ein DSCR von 1,0 bedeutet, dass die Miete genau die Zahlung deckt. Höher ist besser — es bedeutet positiven Cashflow.

Beispielberechnung

Monatliche Miete$2,500

Monatliche Zahlung (PITI)$2,000

DSCR1.25 ✓

Kein persönliches Einkommen erforderlich

Qualifizieren Sie sich basierend auf den Mieteinnahmen der Immobilie, nicht auf Ihren W-2 oder Steuererklärungen. Perfekt für Investoren.

Skalieren Sie Ihr Portfolio

Keine Begrenzung der Anzahl der Immobilien. Jede Immobilie qualifiziert sich unabhängig basierend auf ihrem DSCR.

Unternehmensbesitz möglich

Abschluss im Namen einer LLC, Corporation oder eines Trusts. Schützen Sie Ihr persönliches Vermögen, während Sie Wohlstand aufbauen.

Schnelle Abschlüsse

Abschluss in nur 14 Tagen. Unsere KI analysiert den Cashflow der Immobilie sofort.

Grundlegende Anforderungen

Mindest-DSCR von 1,0 (Einnahmen der Immobilie decken die Zahlung)
Mindest-Kredit-Score von 660
20-25 % Anzahlung
Nur Anlageimmobilien
Bewertung mit Mietplan

Zinssätze und Konditionen variieren je nach Kredit-Score, DSCR und Immobilientyp.

Ihren Zinssatz prüfen

Probieren Sie unseren DSCR-Rechner

Prüfen Sie, ob Ihre Anlageimmobilie qualifiziert, bevor Sie einen Antrag stellen.

DSCR berechnen

Häufig gestellte Fragen

Haben Sie eine weitere Frage? Kontaktieren Sie uns

Nein. Wir verwenden einen Soft Credit Pull für die Vorabgenehmigung, der sich nicht auf Ihren Score auswirkt. Ein Hard Pull erfolgt erst, wenn Sie den Kredit nach Auffinden einer Immobilie offiziell beantragen.

Wir bieten ein komplettes Spektrum: Conventional full-doc-Darlehen für W-2-Angestellte, Bank Statement Loans für Selbstständige, DSCR-Darlehen für Investoren, Refinanzierungen, HELOCs und Zweithypotheken. Was auch immer Ihre Situation ist, wir haben wahrscheinlich ein Programm für Sie.

Bank Statement Loans qualifizieren Sie auf Grundlage Ihrer tatsächlichen Bankeinzahlungen über 12-24 Monate anstelle von Steuererklärungen. Dies ist ideal für Selbstständige, deren Steuererklärungen ihr tatsächliches Einkommen möglicherweise zu niedrig ausweisen.

DSCR (Debt Service Coverage Ratio)-Darlehen qualifizieren sich auf Grundlage der Mieteinnahmen der Immobilie statt Ihres persönlichen Einkommens. Wenn die Einnahmen der Immobilie die Hypothekenzahlung decken, können Sie sich qualifizieren — ideal für Immobilieninvestoren.

Das hängt von Ihrem aktuellen Zinssatz ab. Wenn Sie einen niedrigen Zinssatz aus 2020-2021 haben, ermöglicht Ihnen ein HELOC oder eine Zweithypothek, auf Eigenkapital zuzugreifen, ohne diesen Zinssatz zu verlieren. Wenn Ihr Zinssatz höher ist, könnte eine cash-out Refinanzierung sinnvoller sein. Wir helfen Ihnen, beide Optionen zu vergleichen.

Unsere KI-gestützte Plattform automatisiert die Dokumentenanalyse, Underwriting-Prüfungen und Compliance-Reviews, die traditionell Wochen dauern. Wir haben das Hin und Her eliminiert, das traditionelle Kreditgeber verlangsamt.

Absolut. Während unsere Technologie die Hauptarbeit erledigt, ist ein lizenzierter Kreditberater immer verfügbar, um Fragen zu beantworten, Optionen zu erklären oder einzuspringen, wann immer Sie menschliche Beratung benötigen.

Bei Conventional-Darlehen bereits ab 3-5 % für selbstgenutzte Immobilien. Bank Statement Loans erfordern typischerweise 10-20 %. DSCR-Anlageimmobilien benötigen meist 20-25 %. Wir zeigen Ihnen die genauen Anforderungen während der Vorabgenehmigung.